UNIQA mit deutlichem Gewinnplus im ersten Halbjahr 2024

• Verrechnete Prämien wachsen um 8,8 Prozent auf 4,1 Milliarden Euro
• Ergebnis vor Steuern steigt um 19 Prozent auf 277,5 Millionen Euro
• Combined Ratio brutto bei exzellenten 87,3 Prozent
• Dynamisches Wachstum und hoher Ergebnisbeitrag der CEE-Töchter

 
„Ein erfreuliches Wachstum in Österreich von 4,5 Prozent und in Osteuropa von ausgezeichneten 12,3 Prozent, eine moderate Schadenbelastung und eine sehr gute Performance unserer Kapitalanlagen sorgten für ein deutliches Plus beim Ergebnis vor Steuern von knapp 20 Prozent“, fasst Andreas Brandstetter, CEO UNIQA Insurance Group, die Ergebnisse des ersten Halbjahres zusammen. Die Combined Ratio brutto als wichtiger Indikator für die Rentabilität eines Versicherungsunternehmens liegt bei exzellenten 87,3 Prozent.

„Wir beschäftigen uns intensiv mit den Auswirkungen der Klimakrise und insbesondere damit, welchen Beitrag wir leisten können und wie Prävention funktionieren kann. Deshalb haben wir im ersten Halbjahr die neue Gesellschaft UNIQA Sustainable Business Solutions gelauncht, die unseren Firmenkundinnen und -kunden hilft, sich auch abseits der klassischen Versicherung vor ESG-Risiken zu schützen“, hebt Brandstetter einen Schwerpunkt hervor. Die Gesellschaft, die derzeit in Österreich, Polen, Tschechien und der Slowakei tätig ist, unterstützt Einzel- bis Großunternehmen dabei, mit aktivem Risikomanagement ihre Resilienz zu stärken und ihre Nachhaltigkeitsstrategien in Einklang mit rechtlichen Rahmenbedingungen zu bringen.

 Kennzahlen 1 – 6/2024

UNIQA Insurance Group AG bilanziert nach den neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 9 und IFRS 17, die seit dem 1. Jänner 2023 angewendet werden. Die verrechneten Prämien, die nicht Teil der IFRS-9/17-Berichterstattung sind, werden dennoch weiter genannt.

Die verrechneten Prämien der UNIQA Insurance Group AG inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung stiegen in den ersten sechs Monaten 2024 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 8,8 Prozent auf 4.071,3 Millionen Euro (1 – 6/2023: 3.741,9 Millionen Euro). Insbesondere die Schaden- und Unfallversicherung (+10,7 Prozent) und die Krankenversicherung (+10,2 Prozent) trugen zu diesem sehr erfreulichen Wachstum bei.

Der Versicherungsumsatz – die versicherungstechnischen Erlöse nach IFRS 17 – der UNIQA Group stieg in den ersten beiden Quartalen 2024 um 10,4 Prozent auf 3.211,6 Millionen Euro (1 – 6/2023: 2.909,2 Millionen Euro), wozu alle Sparten und Segmente beigetragen haben: Die Schaden- und Unfallversicherung hat um 11,0 Prozent, die Krankenversicherung um 10,7 Prozent und die Lebensversicherung um 6,6 Prozent zugelegt. In Österreich stieg der Versicherungsumsatz um 6,6 Prozent, in den internationalen Gesellschaften um 14,0 Prozent. Das versicherungstechnische Ergebnis von UNIQA erhöhte sich leicht auf 307,2 Millionen Euro (1 – 6/2023: 299,5 Millionen Euro).

Das Kapitalanlageergebnis stieg im 1. Halbjahr 2024 auf 437,7 Millionen Euro (1 – 6/2023: – 310,8 Millionen Euro). Ausschlaggebend dafür waren niedrige Impairments, das günstige Zinsumfeld und die gute Entwicklung der Aktienmärkte. Das daraus resultierende Finanzergebnis liegt mit 129,5 Millionen Euro innerhalb der Erwartungen (1 – 6/2023: 82,6 Millionen Euro).

Das Ergebnis vor Steuern der UNIQA Group verbesserte sich um 19,0 Prozent deutlich auf 277,5 Millionen Euro (1 – 6/2023: 233,2 Millionen Euro). Das Konzernergebnis (den Anteilseigner:innen der UNIQA Insurance Group AG zurechenbarer Anteil des Periodenergebnisses) erhöhte sich um 24,6 Prozent auf 220,9 Millionen Euro (1 – 6/2023: 177,3 Millionen Euro).

Die regulatorische Kapitalquote nach Solvency II, die als Gradmesser für die Kapitalisierung gilt, lag bei UNIQA am Stichtag 30. Juni 2024 mit 266 Prozent und einem Plus von 11 Prozentpunkten gegenüber Ende 2023 auf sehr hohem Niveau.

Ergebnisse in den Geschäftsbereichen

Schaden- und Unfallversicherung

Die verrechneten Prämien in der Schaden- und Unfallversicherung wuchsen in den ersten sechs Monaten des Jahres 2024 um 10,7 Prozent auf 2.482,2 Millionen Euro (1 – 6/2023: 2.242,5 Millionen Euro).

Die Brutto Combined Ratio (Brutto Schaden-Kosten-Quote) in der Schaden- und Unfallversicherung hat sich von bereits guten 87,7 Prozent auf 87,3 Prozent im 1. Halbjahr 2024 weiter verbessert und liegt deutlich besser als erwartet. Das starke Wachstum und weniger Großschäden sind die wesentlichen Treiber dieser positiven Entwicklung.

Kranken- und Lebensversicherung

In der Krankenversicherung konnte bei den verrechneten Prämien im 1. Halbjahr 2024 ein Wachstum von 10,2 Prozent auf 764,7 Millionen Euro verzeichnet werden (1 – 6/2023: 693,8 Millionen Euro).

In der Lebensversicherung erhöhten sich die verrechneten Prämien inklusive der Sparanteile der fonds- und der indexgebundenen Lebensversicherung leicht um 2,3 Prozent auf 824,4 Millionen Euro (1 – 6/2023: 805,5 Millionen Euro).

Das Neugeschäft in der Kranken und Lebensversicherung war im 1. Halbjahr 2024 weiterhin auf gutem Niveau. Auf Basis der Contractual Service Margin betrug die Neugeschäftsmarge 9,9 Prozent mit einem Neugeschäftswert von 119,4 Millionen Euro.

Die Contractual Service Margin (Vertragliche Servicemarge) erhöhte sich per 30. Juni 2024 auf 5.549,0 Millionen Euro (31. Dezember 2023: 5.266,3 Millionen Euro).

Diese seit IFRS 17 neue Bilanzposition stellt die erwarteten zukünftigen Gewinne aus den Verträgen des langfristigen Geschäfts in der Lebens- und Krankenversicherung dar.

Ausblick

Für das Geschäftsjahr 2024, dem letzten unseres Strategieprogramms „UNIQA 3.0 – Seeding the Future“, konzentrieren wir uns auf eine weitere Verbesserung unseres versicherungstechnischen Kerngeschäfts in unseren beiden Heimmärkten Österreich und CEE.

Auf Basis einer Solvenzquote von mindestens 170 Prozent streben wir danach, unsere Aktionär:innen progressiv, das heißt mit jährlich steigenden Dividendenzahlungen, am Erfolg unseres Unternehmens zu beteiligen. Die Payout Ratio wird unverändert bis zu 60 Prozent betragen.

Diese Prognosen sind vorbehaltlich möglicher negativer Einflüsse auf unser Konzernergebnis zu sehen. Diese können sich aus geopolitischen Verwerfungen und damit verbundenen Unsicherheiten für die globalen Kapitalmärkte, aus einem volatilen Zinsumfeld, der Inflationsentwicklung generell, und vor allem aus erhöhten Schadenleistungen in Folge von Naturkatastrophen ergeben. Damit verbunden, erwarten wir unsere Zielprofitabilität auf dem Niveau von 2023. 

Weitere Informationen und Details beinhalten der Halbjahresfinanzbericht 2024 sowie die entsprechende Ergebnispräsentation, die beide im Investor Relations Bereich auf der Webseite von UNIQA zu finden sind.

Vorbehalt bei Zukunftsaussagen

Diese Mitteilung enthält Aussagen, die sich auf die zukünftige Entwicklung von UNIQA beziehen. Diese Aussagen stellen Einschätzungen dar, die auf Basis aller uns zum aktuellen Zeitpunkt zur Verfügung stehenden Informationen getroffen wurden. Sollten die zugrunde gelegten Annahmen nicht eintreffen, so können die tatsächlichen Ergebnisse von den zurzeit erwarteten Ergebnissen abweichen. Eine Gewähr kann für diese Angaben daher nicht übernommen werden.

 
Nachlese

UNIQA Sustainable Business Solutions: UNIQA verstärkt Firmenkundenangebot mit neuem Geschäftssegment